随着绿色发展理念的兴起，银行业如何实现可持续发展受到越来越多关注。业界认为，虽然银行业发展绿色金融仍有商业模式等多方面挑战，但挑战与机遇并存，发展绿色金融或为银行业可持续发展探索出新路子。
多年前，我国银行业就开始向绿色金融方向探索。2008年，兴业银行成为我国首家赤道银行，开始依据赤道原则开展部分业务，即在进行贷款融资等项目时，会考虑社会效益、环境风险等。
据兴业银行绿色金融部总经理罗施毅介绍，过去十年，兴业银行累计为1.4万余个项目，提供绿色融资超1.4万亿元，并在能效贷款、碳资产质押贷款、绿色信贷资产证券化等方面，有不少创新之举，取得较好的经济和社会效益。
从可持续发展角度看，绿色信贷风险相对较低。“中国银监会截至2016年6月的数据显示，我国银行业绿色信贷的不良率约为0.4%，远低于银行业的平均不良率。”兴业银行首席经济学家鲁政委说。
但这并不意味着银行做绿色金融就是顺风顺水的，其中还有不少挑战。中国社科院学部委员李扬认为，现在银行业发展绿色金融还没有很好的商业模式;现行的监管框架没有环境风险的专门关注和考虑等。
为应对挑战、抓住机遇，银行首先需要转变的是理念。“商业性机构也需要考虑非经济因素。”李扬说，经济发展到这个阶段，完全商业化的投资基本不存在，比如说要投资基础设施，其实投资的是准公共性的产业等。
此外，“还要强化市场配置绿色资源的能力。”中国金融学会绿色金融专业委员会主任马骏说，比如，做好强制性的环境信息披露体系，让投资者识别谁是绿色的，谁不是绿色的，从而更有效地进行奖励性资源配置，减少污染产业的资源配置。
当然，也有一部分项目确实因为外部性因素收益不够高，也需要相关激励机制给予鼓励。马骏认为，财政部门的贴息、担保等，地方政府的绿债发行认证成本补贴等，都是有益的激励机制，可以使绿色收益不太高的部门达到收益要求，促进绿色金融发展。
